Инвестирование в ПАММ-счета становится все более популярным видом пассивного заработка. Это связано бурным ростом количества участников валютного рынка Форекс. Соответственно, развиваются дополнительные сервисы, связанные с трейдингом: доверительное управление, копирование сделок, ПАММ-счета.
В этой статье подробнее рассмотрим, что такое ПАММ-счета и как начать инвестирование, как выбрать брокера и ПАММ-счет.
Что такое ПАММ-счет?
ПАММ-счет (Percent Allocation Management Module, в переводе: Модуль Управления Процентным Распределением) – это счет, которым управляет профессиональный трейдер – управляющий и в который инвестируют средства другие трейдеры – инвесторы. Это разновидность Доверительного Управления, которая обеспечивает прибылью всех участников: инвесторов, управляющих и партнеров. Инвесторы сами не торгуют, они только инвестируют средства в управляющего, вернее в ПАММ-счет управляющего, который торгует, используя инвесторский капитал, а взамен получает процент от полученной прибыли со своих сделок.
ПАММ-счет представляет собой торговый счет, состоящий из средств инвесторов и управляющего. Его целью является профессиональный трейдинг на ПАММ-счете и рациональное использование совокупного капитала для получения прибыли.
Инвестирование в ПАММ-счета. Как это работает?
Управляющий обычно предлагает готовый настроенный продукт для инвестора. В параметрах ПАММ-счета управляющий устанавливает свои значения:
- Процент вознаграждения управляющего;
- Минимальная сумма инвестиций;
- Сроки снятия средств;
- Возможность реинвестирования.
Инвестор же выбирает по этим показателям и показателям результативности работы управляющего тот счет, который ему более подходит. Обычно все ПАММ-счета отображаются у каждого брокера в рейтинге.
Задача инвестора выбрать лучшего управляющего и наиболее подходящий счет или счета, из отображаемых в рейтинге ПАММ-счетов. Ведь каждый инвестор стремится вложить свои деньги с целью максимизации потенциальной прибыли при минимальных рисках. Здесь возникает главный вопрос: как правильно выбрать ПАММ-счет?
Следующие советы помогут вам подобрать лучшие ПАММ-счета и определить надежных управляющих, чтобы максимизировать прибыль от Форекс инвестиций.
Как выбрать ПАММ-счет?
При выборе ПАММ-счета следует, в первую очередь, обратить внимание на следующие показатели:
1. Период работы ПАММ-счета.
Вы должны обратить внимание на опыт работы управляющего, то есть дату создания счета. Безусловно, необходимо время, чтобы адаптировать выбранную стратегию управляющего к текущим рыночным условиям. Короткий срок жизни счета не даст вам полной информации о работе управляющего. В данный момент его стратегия может приносить хорошую прибыль, но при изменении рыночных условий может все поменяться. Второй момент, ПАММ-счет с длительной историей можно более детально проанализировать в плане стабильности работы управляющего.
2. Доходность.
Доходность ПАММ-счета является важным фактором, который олицетворяет успешность торговли трейдера. Тем не менее, прошлая или нынешняя доходность не гарантирует такие же результаты в будущем. Если вы видите прибыль 50% за прошлый месяц, то нет гарантии, что вы получите 50% прибыли в следующем месяце. Не забывайте об этом!
Многие начинающие инвесторы уделяют слишком большое значение показателю доходности. Здесь следует также рассматривать другие факторы: стабильность и доходность, полученная за разные периоды времени. Эти показатели дадут более реалистичную оценку средней доходности.
3. Максимальная просадка.
Этот показатель дает представление о стиле торговли управляющего и какому риску будут подвергаться ваши инвестиции. Просадка не должна быть большой, чем она меньше тем безопасней торговля трейдера и, соответственно, ваши инвестиции.
4. Количество инвесторов.
Обратите внимание на количество инвесторов, которые доверили свои деньги управляющему. Доверие многих инвесторов является признаком надежности ПАММ-счета. Некоторые трейдеры управляют огромными суммами, что говорит о высоком уровне профессионализма управляющего.
5. Сумма вложенных средств.
Сумма вложенных средств зачастую коррелирует с количеством инвесторов. Чем больше инвесторов, тем больше общий капитал ПАММ-счета, тем больше доверия к управляющему и выше надежность ПАММ-счета.
6. Собственные средства управляющего.
Чем больше сумма собственных средств управляющего, тем более внимательно и серьезно он будет относиться к вашим инвестициям. Если сумма собственных средств управляющего мала, то это должно вас насторожить. Ведь в таком случае управляющий особо не рискует, и если он сольет все средства ПАММ-счета, то сам много не потеряет.
7. Процент вознаграждения управляющего.
Обратите внимание на размер вознаграждения управляющего. Чем выше процент вознаграждения, тем меньше прибыли останется вам. На мой взгляд, разумный размер вознаграждения колеблется от 20 до 40%. 50% — это уже слишком. Хотя тут надо смотреть еще и на доходность. Например, со счета с высокой доходностью и 50% вознаграждения управляющего вы можете получить больше, чем со счета с низкой доходностью и 20% процентами вознаграждения.
8. Торговая стратегия.
Без понимания торговой стратегии управляющего вы не в состоянии оценить все риски в полной мере и выбрать надежный ПАММ-счет. Если выбранный управляющий торгует, используя Мартингейл, то будьте готовы к высокому уровню риска. В любом случае, инвестор может лично спросить управляющего о его торговой стратегии, которую он использует.
Читайте также: «Правила инвестирования в ПАММ-счета»
Брокеры, осуществляющие ПАММ инвестирование.
Многие брокеры предоставляют возможность инвестирования в ПАММ-счета. Некоторые дают свои названия этим сервисам, но принцип работы у всех схож. Рассмотрим некоторых брокеров, у которых система ПАММ инвестирования хорошо развита и пользуется популярностью среди трейдеров.
Forex4you
Forex4you. Компания запустила сервис ПАММ инвестирования в 2012 году. Брокер Forex4you уже давно работает на валютном рынке Форекс, имеет большое количество клиентов и открытых счетов и пользуется популярностью среди трейдеров. Для инвестиций доступно более 300 ПАММ-счетов. Основные условия: минимальная инвестиция от 20$, срок инвестирования от 1 недели, вознаграждение управляющих от 10 до 50%. Минимальный депозит для управляющего – 100$.
Подробнее о ПАММ сервисе брокера Forex4you вы можете прочитать в статье: Инвестирование в ПАММ-счета Forex4you.
По окончании срока инвестирования полученная прибыль выводится на ваш счет автоматически. Чтобы получить всю инвестированную сумму, нужно закрыть счет. Количество управляющих, в которых вы хотите инвестировать, не ограничивается.
Рассмотрим подробнее, как выглядит рейтинг ПАММ-счетов.
В рейтинге дается только основная информация о счете: капитал управляющего, возраст счета, просадка и доходность. Более подробную информацию вы получите, зайдя в профиль управляющего. Здесь уже гораздо больше информации: прибыльность, размер задействованной и доступной маржи, открытые и закрытые сделки и др. Вы можете получить достаточно подробную статистику работы управляющего.
InstaForex
InstaForex. Сервис ПАММ-счетов компании ИнстаФорекс работает с 2010 года. Судя по количеству открытых счетов (более 48 тысяч), сервис ПАММ инвестирования брокера InstaForex является очень популярным. И это не удивительно. Условия у компании, наверное, самые демократичные. Можно начать инвестировать всего с 1$. Комиссия управляющего от 10 до 50%, срок инвестиции можно найти и 2-3 дня. Нет никаких ограничений к объему инвестиций. 
Подробнее о ПАММ-сервисе брокера InstaForex вы можете прочитать в статье: Инвестирование в ПАММ-счета брокера InstaForex.
Хотя в рейтинге ПАММ-счетов представлено огромное количество, выбрать управляющего будет несложно, благодаря большому количеству параметров для мониторинга. Единственный минус, нет информации о просадке, т.е. нельзя узнать, насколько рискованна торговля управляющего.
Если вас заинтересовал какой-либо счет, более подробную информацию вы можете получить, перейдя в профиль управляющего.
Если вы хотите открыть ПАММ-счет в качестве трейдера, вам достаточно иметь открытый счет у брокера ИнстаФорекс и зарегистрировать его в ПАММ системе. И этого достаточно. Ваш счет сразу же отразится в рейтинге. Этот же счет вы можете использовать в сервисе копирования сделок ForexCopy.
RoboForex
RoboForex. Компания RoboForex предложила свой собственный сервис инвестирования: RAMM-счета, которые имеют некоторые отличия от привычных ПАММ-счетов других брокеров. В чем же отличия?
RAMM (Risk Allocation Management Model) – модель управления торговыми рисками. То есть вы можете управлять рисками, в отличие от ПАММ-счетов, где вы передаете управляющему свои средства в управление и никак не влияете на процесс торговли, вы можете только вывести средства. RAMM-счета включают в себя элементы ПАММ-счетов и сервиса копирования сделок.
Основные преимущества RAMM-счетов:
- На RAMM-счете вы можете проводить собственные торговые операции.
- Копирование сделок у инвестора происходит по той же цене, что и у трейдера.
- Расчет объема лота происходит автоматически.
- Вы можете устанавливать лимиты потерь отдельно по неделям или месяцам.
- Средства можно вывести в любой момент, в отличие от ПАММ-счетов.
- Вознаграждение трейдер получает только при прибыльной торговле.
Подробнее об условиях инвестирования в RAMM-счета брокера RoboForex читайте в этой статье »»
Чтобы начать инвестировать, достаточно внести на счет всего 10$; чтобы открыть RAMM-счет в качестве трейдера, необходимо пополнить счет на 50$.
Сервис RAMM-счетов запущен компанией RoboForex недавно, поэтому представлено не так много счетов, как у других брокеров. Но явные преимущества RAMM-счетов вызывает большой интерес у трейдеров и постепенно набирает популярность.
AMarkets
AMarkets. Стабильно развивающаяся компания АМаркетс запустила услугу ПАММ-счетов в 2013 году. Чем отличаются условия ПАММ инвестирования AMarkets от других брокеров?
Как мы уже говорили, принцип работы ПАММ-счетов у всех брокеров одинаков. Отличаться они могут лишь некоторыми условиями. К преимуществам ПАММ-счетов AMarkets можно отнести:
— отсутствие штрафов за досрочный вывод средств, выводить средства можно в любой день;
— возможность установить допустимый предел риска, при достижении которого все ваши сделки автоматически закроются, чтобы избежать еще больших потерь;
— возможность следить за открытыми сделками трейдера;
— AMarkets предлагает инвесторам конструктор ПАММ-портфеля – услугу, которая есть совсем у не многих брокеров. Очень удобный инструмент, если вы инвестируете в нескольких управляющих. В ПАММ-портфеле вы можете определить долю капитала для каждого управляющего и уровень риска. В ПАММ-портфеле удобно отслеживать статистику работы отдельных трейдеров и общие показатели вашего портфеля. Со временем можно подобрать именно те ПАММ-счета, которые будут приносить максимальную общую доходность.
Чтобы начать работу в качестве инвестора, необходимо открыть счет на 100$, чтобы открыть счет управляющего — минимальный размер счета равен 300$. Для инвестирования предлагается меньше 50 ПАММ-счетов, причем некоторые принадлежат одному управляющему. В итоге управляющих представлено меньше 30.
Итог.
Если вы хотите иметь дополнительный доход, но не желаете сами торговать на финансовых рынках по каким-либо причинам, то вам следует обратить внимание на ПАММ инвестирование. Этот вид заработка набирает все большую популярность, так как не требует больших вложений, начать можно хоть с 1$, не требует от вас особых знаний и не отнимает много времени. Можете проверить сами.
Привет. Очень хорошая статья молодец продолжай в том же духе.