В криптовалютном мире ICO означает первичное размещение монет (ICO — Initian Coin Offering) и служит для привлечения средств. Этот термин, схожий с IPO на фондовых рынках, который означает первичное публичное размещение. Через ICO блокчейн-стартапы распространяют часть своих новых криптовалют или токенов энтузиастам концепции в обмен на инвестиции (фиатные валюты или другие криптовалюты, такие как Bitcoin или Ethereum). Эти средства, собранные через ICO, действуют как стартовый капитал для стартапов, чтобы разрабатывать, продавать и продвигать свои проекты или продукты. Соответственно, при участии в ICO вы будете первым держателем криптовалюты (токена), в отличие от покупки на бирже, где вы никогда не будете первым.
Здесь стоит упомянуть про два самых известных ICO криптовалют. Первый — это ICO MasterCoin в августе 2013 года, а второй — ICO Ethereum в июле-сентябре 2014 года. ICO MasterCoin (MasterCoin изменил свое название на Omni) был самым первым ICO. Они объявили о себе на форуме bitcointalk.org и в конечном итоге собрали 600,000 долларов в биткоинах.
ICO Ethereum было вторым ICO в истории и проходил в течение 42 дней (с 22 июля 2014 по 2 сентября 2014). ICO Эфириум собрал 31 500 Биткоинов, что на тот момент составляло примерно 18 400 000 долларов США. Если бы вы купили 100 Ethereum во время ICO, они стоили бы вам примерно 30 долларов США. На рекордно высоком уровне 13 января 2018 года 100 Ethereum стоили примерно 140 000 долларов США. Вот такой пример возможных инвестиций в ICO криптовалют.
С тех пор уже были сотни ICO, некоторые с большой отдачей, а некоторые просто провальные. Немало среди них было и просто мошеннических проектов.
Процесс ICO криптовалют.
Большинство ICO криптовалют придерживаются примерно одинаковой стратегии.
Шаг 1
ICO-проект объявляет о себе на одном или нескольких форумах, где находятся крипто-энтузиасты в поисках новых интересных инвестиций или технических решений. Затем ICO-проект раскрывает важную информацию. Такая информация может включать официальный сайт, технический документ, дорожную карту, команду разработчиков и маркетинга, опыт и другие элементы (подробнее обо всем этом ниже).
Шаг 2
Когда срабатывает первая реклама, то есть многие люди достаточно хорошо отзываются о перспективах ICO и его концепции, команда обычно объявляет об ICO более широко. С этого момента они распространяют информацию об ICO и пытаются привлечь внимание ранних инвесторов. Такую информацию, как сроки ICO, какую часть общего объема криптовалюты они намерены продать в ICO, сколько процентов идет на развитие и маркетинг, валюта, в которой инвестор может инвестировать и т. д. обычно распространяется на данном этапе.
Шаг 3
Проводится ICO. Это может происходить в течение относительно короткого или более длительного периода, в зависимости от структуры и заинтересованности инвесторов в ICO.
Шаг 4
ICO закончилось, и команда проекта собрала свои деньги. Теперь проект начинается. Криптовалюта будет допущена к торгам на криптовалютные биржи. На этом этапе большинство проектов позволяют инвесторам торговать своей криптовалютой. Теперь ее цена колеблется, как и любая другая существующая криптовалюта, отражая то, как рынок оценивает приложение / протокол ICO, то есть, насколько другие инвесторы заинтересованы в покупке или продаже данной криптовалюты.
Как же узнать, в какую криптовалюту стоит инвестировать? Какие ICO будут стремительно расти, а какие из них являются мошенничеством? Здесь нет простого ответа.
Инвестирование в ICO криптовалют.
Прежде, чем инвестировать в ICO криптовалюты, проведите доскональное исследование предстоящего ICO. Самое важное правило при инвестировании — это всегда проводить исследования. Это же правило применяется ко всем инвестициям, но особенно к ICO, где есть много подводных камней. Проведение исследования состоит в основном из следующих аспектов:
— Прочитайте Белую книгу и оцените варианты использования
— Проведите анализ дорожной карты
— Найдите информацию о команде
— Следите за анонсами и информацией в крипто-сообществе
— Найдите информацию о распределении монет и общий запас
Теперь пройдемся по этим пунктам более подробно.
Белая книга.
Первый шаг при инвестировании в ICO криптовалюты — прочитать Белую книгу. Белая книга для ICO — это то, что соответствует проспекту в IPO. Поскольку регулирование IPO намного тяжелее, чем регулирование ICO, проспекты могут составлять до 400 страниц. Белая книга редко содержит более 40 страниц.
Наиболее важной информацией в Белой книге обычно является информация о технологии, которую разрабатывает команда ICO криптовалюты, о том, что нужно для этой технологии, и прогнозируемая дорожная карта. Попытайтесь понять, что они говорят в Белой книге, и, если возможно, самостоятельно оцените, насколько реалистичны задачи Белой книги и потребности рынка в них. Вы можете следить за независимыми экспертами в той же области, что и ICO-проект, и посмотреть, что они скажут об этом ICO-проекте. При этом, однако, вы должны быть уверены, что они на самом деле независимы.
При принятии решения об инвестировании в ICO, следует досконально разобраться в их концепции и постараться найти ответы на многие вопросы. Например: создают ли они реальную технологию, которая действительно необходима? Чем отличается их подход? Активно ли они развиваются? Есть ли у них собственный блокчейн? Клон ли это другого токена? Если вам удастся ответить на эти вопросы, вы можете быть на шаг ближе к решению, в какую цифровую валюту инвестировать.
Дорожная карта.
Одним из аспектов, который всегда включается в Белую книгу, является дорожная карта. При рассмотрении этого вопроса вы должны попытаться оценить, имеет ли проект ICO реальные и четко определенные цели. Цели должны быть достижимыми и разумными. Понимание сроков имеет первостепенное значение при выборе цифровой валюты для инвестирования и подходящего времени для инвестирования. Если нет никаких предсказуемых событий в течение ближайшего года, это следует рассматривать как большой фактор риска, и было бы разумнее инвестировать в другое ICO в краткосрочной перспективе.
Исследуйте команду.
Первая часть исследования должна подтвердить, что люди действительно существуют. Попробуйте сделать это, проверив их аккаунты в Twitter, Facebook, LinkedIn и т. д. Для чего это делать? Все просто, если основатели ICO криптовалюты создали его только для сбора денег и с единственной целью обмануть вас, то они бы не стали делать это под своими настоящими именами. Существование реальных людей в команде ни в коей мере не является гарантией успеха ICO криптовалюты, но это значительно снижает фактор риска. Также попробуйте поискать любую информацию в Google и найти соответствующие материалы на форумах, таких как Bitcoin Talk и Reddit. Так можно проверить информацию, указанную в вышеупомянутых аккаунтах. Также это поможет выяснить, имеют ли члены команды проекта или основатели сомнительную историю.
Наконец, вы должны попытаться выяснить, подходят ли члены команды для проекта. Насколько они опытны и авторитетны и т.д. Члены команды являются важной частью будущего успеха криптовалюты, и если вы сможете найти ответы на все вопросы при исследовании команды, вы можете сделать определенный вывод, стоит ли инвестировать в это ICO.
Следите за анонсами и информацией в крипто-сообществах.
При решении инвестировать в криптовалюту через ICO вам следовало бы присоединиться к соответствующим каналам социальных сетей ICO, например, это может быть Reddit-канал или Telegram-канал. Там, вы можете взаимодействовать с заинтересованными командами и быть в курсе любых событий, связанных с этим ICO. Тут можно будет понять, действительно ли это стоящий проект или просто схема зарабатывания денег для создателей.
Также следите за официальными анонсами и темами ICO-проекта на Bitcoin Talk и других форумах. В этих темах можно оценить, что люди думают и говорят о проекте. После завершения ICO и получения ваших токенов их ценность в конечном итоге устанавливается крипто-сообществом и его членами. Соответственно, то, что думают другие члены крипто-сообщества, конечно, очень важно.
Также стоит посмотреть, как люди из ICO-команды отвечают на вопросы. Они инициативны и заинтересованы? Они уклоняются от твоих вопросов? Они запрещают задавать определенные вопросы? Если на ваши вопросы будут даны развернутые ответы, опять же, нет гарантии, что данное ICO является лучшим для инвестиций, но это, по крайней мере, снижает риск того, что проект является мошенническим.
Оцените распределение монет и общий запас.
Наконец, вы должны понять, сколько токенов выпускают, общее количество токенов является конкретным числом или нет, распределение токенов (сколько выдают общественности и сколько оставляют команде проекта), возможности майнинга этих монет и т. д. Следует узнать, какие валюты они принимают в качестве оплаты за токены. Принимают ли они фиатные валюты или только криптовалюту. В счет оплаты могут принимать определенную криптовалюту, которой у вас нет. Если это так, вы должны приобрести ее и проанализировать, когда самое подходящее время для этого.
Кошельки для отправки платежей.
Следует также узнать, с каких кошельков они принимают платежи. Если у вас нет отдельного крипто-кошелька, а все ваши криптографические средства находятся на биржах, то рынок ICO криптовалют для вас недоступен. Например, компания может потребовать, чтобы у вас был кошелек dogechain для участия. Поэтому заранее позаботьтесь, чтобы завести нужный кошелек и пополните его.
Заключение.
Нет никаких сомнений в том, что ICO криптовалют являются отличным способом для компаний получить стартовый капитал. Можно запустить стартап из любой точки мира. Однако существует очень мошенников, которые выдают себя за проекты ICO, а на самом деле, они созданы только лишь для сбора денег. Но мы думаем, что если вы последуете приведенным выше советам и правильно проведете свое исследование, у вас все будет хорошо.
Если вас заинтересовала тема ICO криптовалют, актуальную информацию о предстоящих ICO можно посмотреть здесь:
ru.investing.com/crypto/ico-calendar